SCHD ETF는 매년 리밸런싱을 통해 종목을 조정합니다. 바로 이러한 점 때문에 운영 수수료가 있음에도 ETF를 구매하는 것이죠. 상황에 맞게 나 대신 중요한 일을 해주니까요. 이번 글에서는 SCHD의 리밸런싱 기준과 2025년 변경된 종목을 확인해 보겠습니다.
SCHD ETF와 리밸런싱의 의미
SCHD ETF는 잘 알고계신 것 처럼 미국에서 유명한 배당 성장 ETF로, 안정적인 배당과 자본 성장을 함께 노리는 상품입니다. SCHD는 Schwab U.S. Dividend Equity ETF의 약자로, 찰스 슈왑에서 2011년 10월에 출시했습니다. 이 ETF는 다우존스 U.S. Dividend 100 지수를 추종하며, 10년 이상 배당을 지급한 미국 기업 중 상위 100개를 선정해 투자합니다. 리밸런싱은 ETF가 추종하는 지수의 기준에 맞춰 포트폴리오를 조정하는 과정을 뜻해요. SCHD는 매년 3월에 정기적으로 리밸런싱을 진행하며, 이 과정에서 종목이 편입되거나 편출됩니다. 리밸런싱의 목적은 ETF가 목표로 하는 투자 전략을 유지하고, 시장 변화에 맞춰 안정성과 수익성을 최적화하는 겁니다. 예를 들어, SCHD는 배당 성장률이 낮아지거나 재무 상태가 기준에 미달하는 기업을 제외하고, 더 나은 성과를 낼 수 있는 기업을 새로 편입합니다. 2025년 3월 기준, SCHD의 자산 규모는 약 532억 달러로, 배당 수익률은 약 3.5% 수준이에요. 우리는 SCHD의 리밸런싱이 단순한 종목 교체가 아니라, 배당 성장과 안정성을 유지하기 위한 필수 과정이라는 점을 이해해야 합니다. 리밸런싱을 통해 SCHD는 시장 환경에 적응하며 장기적인 투자 가치를 높이고 있는 것이죠.
SCHD ETF 리밸런싱 기준과 2025년 변경 사항
SCHD의 리밸런싱은 다우존스 U.S. Dividend 100 지수의 기준에 따라 진행됩니다. 주요 기준은 다음과 같습니다:
- 10년 이상 연속 배당 지급 이력이 있는 기업
- 리츠(REITs) 제외
- 시가총액 5억 달러 이상, 일일 평균 거래량 200만 달러 이상
- 총부채 대비 잉여현금흐름, 자기자본이익률(ROE), 배당수익률, 5년 배당 성장률을 기준으로 상위 100개 기업 선정
2025년 3월 리밸런싱에서는 총 20개 종목이 새로 편입되고, 17개 종목이 제외되었어요. 주요 변경 사항을 살펴보면:
- 편입 종목: ConocoPhillips, Halliburton 같은 에너지 대형주와 Lockheed Martin, Northrop Grumman 같은 방산주가 새로 추가되었어요. 이는 유가 상승과 글로벌 정세 불안정으로 에너지와 방산 섹터의 배당 안정성이 높아졌기 때문이에요. 또한 머크(Merck), 타겟(Target), 제너럴 밀스(General Mills) 같은 헬스케어와 필수소비재 기업도 포함되었어요.
- 편출 종목: 화이자(Pfizer), 블랙록(BlackRock), US뱅코프(USB) 같은 금융주와 지역 은행들이 제외되었어요. 금리 인하 기대감과 금융 섹터의 수익성 악화, 규제 리스크가 원인으로 보입니다. 또한 Clorox, Kraft Heinz 같은 소비재 기업은 실적 변동성과 배당 안정성 부족으로 탈락했어요.
3월 25일 기준으로 최신화된(즉, 리밸런싱된) 종목 리스트는 아래 링크와 같습니다.
- Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
https://www.schwabassetmanagement.com/allholdings/SCHD
이번 리밸런싱은 금융 섹터 비중을 줄이고, 필수소비재와 에너지 섹터를 강화한 모습입니다. 우리는 다시 한번 SCHD가 배당 성장과 안정성을 중시하며, 시장 환경에 따라 섹터 비중을 조정한다는 점을 이해해야 합니다.
SCHD 리밸런싱 확인 방법과 투자 팁
SCHD의 리밸런싱 정보를 확인하려면 몇 가지 방법을 활용할 수 있습니다. 첫째, SCHD 공식 웹사이트(schwabassetmanagement.com)에서 최신 포트폴리오와 리밸런싱 정보를 확인하세요. 보통 리밸런싱 후 업데이트된 종목 리스트와 섹터 비중을 발표합니다. 둘째, 금융 정보 플랫폼(예: Yahoo Finance, Investing.com)에서 SCHD의 최신 보유 종목과 변경 사항을 볼 수 있어요. 투자 팁은 무엇이 있을까요? 첫째, 리밸런싱 후 섹터 비중을 확인하세요. 2025년 리밸런싱으로 에너지와 방산 섹터 비중이 늘었습니다. 유가 변동이나 글로벌 정세에도 주목해야 합니다. 최고 전문가들이 선별한 것이니 이러한 변화에 고나심을 가질 필요가 있습니다. 둘째, 계속에서 언급한 것 처럼 배당 재투자를 활용하세요. SCHD의 배당 성장률은 최근 5년 평균 11.59%로, 재투자 시 복리 효과를 극대화할 수 있어요. 셋째, 마찬가지로 언급했던 것 처럼 장기적인 관점을 가지세요. SCHD는 단기 변동보다 안정적인 배당 성장을 목표로 하니, 꾸준히 적립식으로 투자하세요.
SCHD ETF는 매년 3월 리밸런싱을 통해 배당 성장과 안정성을 유지합니다. 2025년에는 에너지와 방산 섹터가 강화되었어요. 공식 웹사이트와 금융 플랫폼에서 변경 사항을 확인하고, 장기 투자로 복리 효과를 누려보세요.